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投资基金
投资基金(tóuzījījīn)
  
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  投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式,即通过发行基金单位,集中投资者的资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和运用资金,从事股票、债券、外汇、货币等金融工具投资,以获得投资收益和资本增值。投资基金在不同国家或地区称谓有所不同,美国称为"共同基金",英国和香港称为"单位信托基金",日本和台湾称为"证券投资信托基金"。

种类编辑本段回目录


  ①基金证券。
  ②基金组织或机构。它是按照共同投资、共享收益、共担风险的基本原则和股份公司的某些原则,运用现代信托关系的机制,以基金方式将各个投资者彼此分散的资金集中起来,交由投资专家运作和管理,主要投资于证券等金融部门或其他产业部门,以实现预定投资目的的投资组织制度。
  证券投资基金(以下简称基金)是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式,即通过发行基金单位,集中投资者的资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和运用资金,从事股票、债券等金融工具的投资。
  投资基金,通俗地说,就是众多投资者出资、专业基金管理机构和人员管理的资金运作方式。资金来源于公众、企业、团体和政府机构。居民个人投资,可以在基金募集发行时申请购买,也可以在二级市场上购买已挂牌上市的基金。
  投资基金的投资领域可以是股票、债券,也可以是实业、期货等,而且对一家上市公司的投资额不得超过该基金总额的10%(这是我国的规定,各国都有类似的投资额限制)。这使得投资风险随着投资领域的分散而降低,所以它是介于储蓄和股票两者之间的一种投资方式。
  目前,投资基金已风行世界各国。美国四分之一的家庭投资于投资基金(在美国叫做共同基金)。基金业已成为仅次于商业银行的第二大金融产业,并在股票市场上唱主角。进入90年代,美国新投入股票市场的资金有80%来自共同基金。1993年,美国个人投资仅占股票市值的20%,而共同基金已超过了50%。
  投资基金可以分为开放式基金和封闭式基金。
  开放式基金是指基金设立后,投资者可以随时购买和赎回基金单位,基金的规模不固定的投资基金。
  封闭式基金是指基金一旦设立,基金的规模在规定的期限内是固定的,不能增发和赎回基金单位,投资者买卖基金只能在证券市场上交易。
  目前我国上海、深圳证券交易所挂牌交易或联网上市的基金均为封闭式基金。 此外,根据基金的资金投向的不同,基金又可分为证券投资基金,货币基金,外汇基金,产业基金等。

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