“事业启航金” 为年轻白领订制发表评论(0)编辑词条
“事业启航金”方案专为年龄在20-30岁,正处于职业奋斗和家庭组建阶段的年轻白领人士量身订做。配合他们的财务目标进行积极的投资管理,同时通过家庭保障计划帮助养成储蓄习惯,并构建事业、家庭美好蓝图的安全保障。
该方案用银证理财 (资讯,论坛,产品) 卡、信用卡、欧元(澳元)卡等构建银行卡组合,卡卡相连,现金理财,品味时尚生活。同时以优选基金 (资讯,净值,排名,论坛) 、基金定投计划、证券投资、理财型保险等,建立积极的投资组合,为美好未来积累财富。
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· 盘点60种实用存钱绝招 · 金领年入80万晒烦恼 · 职场高手办公室斗智斗勇 · 结婚是为爱情还是为房子? 在保障计划方面,精选分红型年金保险,既可以提供意外、疾病等风险保障,也可以分享保险公司专业管理所获红利所得,同时使资金长期稳健增值。
案例:
小李现年27岁,2年前研究生毕业后刚任职于北京一家外企,月薪过万,年终还可以根据业绩完成情况,获得一笔不小的奖金,综合年收入在15万左右,由于工作需要经常在欧洲出差,平时工作繁忙,但是也开始关注投资理财、成家立业、赡养父母等大问题,目前积累了约10万元,需要一个合适的理财计划来满足其各种财务需求。
解决方案产品组合如何配置
■现金管理:
产品方案:银证理财卡、信用卡 (资讯,产品,论坛) 、欧元(澳元)卡:建立财富管理主账户,商务差旅之需。
活期储蓄存款:1万,日常生活支出。
■投资管理:
优选基金组合:配置5万,中长期持有,积极投资。
5年期分红保险 (资讯,产品,论坛) :配置5万,购车计划固定投资、分红增值、意外保障。
定期储蓄存款:保持1万,投资储备和备用金。
基金定投:月供1000元,建立长期投资计划。
■家庭风险保障:
期缴分红型年金保险:年保费支出3000元,获得10万-20万保障,建立年金计划,防范意外、疾病等风险。
意外保险:消费型,商务差旅之需。
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标签: “事业启航金”
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