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商业承兑汇票贴现发表评论(0)编辑词条

商业承兑汇票贴现是指持票人为了取得资金,将未到期的商业承兑汇票向开户行申请贴现,银行按照票面计收利息后,将余款支付给贴现申请人的融资行为,商业承兑汇票一经贴现后权利归银行所有。

1、企业在申请贴现业务时,需开立存款账户

2、票据合法真实,票面要素完整合规,背书转让有效。

一、向开户支行提出申请

年检的营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证、基本户开户许可证及法人身份证明复印件,年检的贷款卡复印件,贴现申请书;申请贴现的未到期商业承兑汇票及复印件;经审计的年度财务报表和最近一期的财务报表;董事会决议;拟采用第三方保证、抵押或质押方式担保的,比照担保贷款提供相应资料。

1、经办人员身份证及复印件

2、背书真实、合法、未到期商业承兑汇票

3、贴现企业与直接前手间增值税发票,商品交易合同复印件

4、取得贴现银行商业承兑汇票贴现授信额度

二、支行审查员审查票据,综合审查员审查资格类文件,办理查询、查复,填写《票据贴现审批表》报支行行长审批,支行向总行提报资金计划,审查员发起信贷流程。

三、支行向市行资金运营部报送资料审查,与贴现人签定相应协议,填制贴现凭证。计财部处理账务经批准汇划资金。

四、办理条件商业承兑汇票贴现办理条件:

1、合法注册经营并持有效贷款卡的企业法人和其他经济组织

2、在申请贴现的支行开立存款帐户

五、商业承兑汇票贴现适用对象:合法取得票据的企业法人及其他经济组织

六、商业承兑汇票贴现业务功能:

1、银行预先支付款项,能加速企业资金周转

七、商业承兑汇票贴现业务特点:

1、贴现业务手续相对简便、快捷

2、不增加企业资产负债率

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标签: 商业承兑汇票贴

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